【國泰投信】這樣投資,40歲準備退休金還來得及!

※來源:國泰投信

選定泰享退系列目標日期組合基金,現在開始準備不嫌晚 

退休議題火熱,投資專家呼籲準備要趁早,但很多人年輕時忙著打拚,買房、買車、養小孩,根本沒有餘力存退休金,等到過了 40 歲,甚至年近半百,是否來得及?人屆中年,現在開始累積退休金,以大多數人 60 歲以後退休來說,還可以有 20 年左右時間來準備,只要選對投資工具及具備正確的投資態度,加上複利的效果,現在準備退休金還來得及!

基富通平台推出的好享退全民退休投資專案,即以定期定額概念,並提供超優惠的費率,希望鼓勵還沒開始存退休金的民眾,現在開始認識投資的好處,進一步利用定期定額的好處,達到全民享退休目標。而國泰泰享退 2029、2039、2049 目標日期組合基金,是專案內唯一的目標日期基金,提供民眾最簡單的退休專屬基金選擇。

目標日期基金在國外行之有年,並且是成熟國家熱門的退休投資選擇,原因是概念相當簡單,投資人只需決定自己希望退休的年齡,例如 40 歲的人想要 60 歲退休,則選擇 2039 目標日期組合基金;50 歲想 60 歲退休,則選擇 2029 目標日期組合基金,選對目標後,其他的投資配置由專業投資團隊來操盤,而且基金組合會根據距離退休年限調整股票及債券基金的比重,前期投資較多股票型基金,累積獲利,離退休年限愈接近,則債券型基金比重拉高,以收益為主,並且還會根據市場現況及趨勢進行調整。

  考慮到許多投資人不懂如何計算所需退休金,國泰投信同步推出退休試算平台,可以非常精確地計算個人所需退休金額,還能提供精美的退休報告。

  懂得計算退休金準備之外,投資的態度也很重要,其實懂投資的人並不少,但真正靠投資致富的人其實沒那麼多。主要原因是人很容易受到外在環境影響,如果可以維持投資紀律,不管市場漲跌都能繼續投資,累積資產,投資便容易成功。而定期定額投資,是可以克服人性弱點的最佳投資方式。

  國泰泰享退系列目標日期組合基金經理人廖維苡指出,對很多投資人來說,2019 年是非常難操作的一年,美國總統川普三不五時發表的談話,就能讓全球股債匯市上沖下洗,投資難度增加,但如果選擇以定期定額方式投資,再選擇由專家來操盤的目標日期組合基金,透過定期定額平均成本、分散風險的特性,投資人根本不需要擔心一覺醒來,川普又說了什麼;不用煩惱該買股票或買債券,只需把心思花在工作、生活,以及規劃退休後生活即可。

投資,看的是未來,過去來不及準備不要懊惱,現在開始準備不嫌晚,選對商品,加上時間及複利的效果,20 年後想躺在沙灘上,或在家蒔花弄草,又或者當志工回饋社會,退休美夢泰享退幫你達成!

9 月底前到基富通網站申請定期定額投資,每月至少 3000 元,投資至少 24 期,即可享有 0 手續費及低經理費優惠。國泰投信針對好享退專案,推出三檔專為退休準備設計的國泰泰享退 2029、2039、2049 目標日期組合基金,是專案內唯一的目標日期基金。想要了解需要準備多少退休金的你,可以前往國泰投信退休試算平台先試算 (https://www.cathaysite.com.tw/retireplanWeb/)。

【國泰投信獨立經營管理】注意:本公司基金經金管會核准或同意生效,惟不表示基金絕無風險。本公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;本公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。投資人可向本公司及基金之銷售機構索取基金之公開說明書或簡式公開說明書,或至本公司網站 (www.cathayholdings.com/funds) 或公開資訊觀測站自行下載。有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書中,投資人可至公開資訊觀測站中查詢。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本公司基金之績效,基金投資風險請詳閱基金公開說明書。
投資人申購前應瞭解國泰泰享退系列基金具有 P 類型受益權單位及 A 類型受益權單位。P 類型受益權單位具有較低經理費及享有銷售機構之申購手續費優惠,惟須受每月以定期定額方式連續扣款成功達 24 個月 (含) 以上之限制,若因投資人申請終止扣款、辦理買回基金 (不接受部分買回) 或帳戶扣款失敗者,視為扣款不連續,投資人須返還持有期間之 P 類型受益權單位與 A 類型受益權單位經理費差額且銷售機構得於 P 類型受益權單位之申購發生扣款不連續之情形時收取原應收之申購手續費,並將投資人 P 類型受益權單位轉換為 A 類型受益權單位;A 類型受益權單位,不受每月以定期定額方式連續扣款成功達 24 個月 (含) 以上之限制,惟其經理費較 P 類型受益權單位為高。投資人應依本身投資理財規劃,自行判斷選擇投資 P 類型受益權單位或 A 類型受益權單位。國泰泰享退系列基金 P 類型約定不得互相轉換。國泰泰享退系列基金 P 類型受益權單位僅得透過基富通銷售。P 類型受益權單位之定期定額申購與勞工退休金條例之勞工每月自願提繳退休金無關,投資人係以自有資金定期定額投資基金,應自負盈虧,且無稅賦優惠。


留言載入中...P