類全委保單買氣增溫 最低10萬元就能委專家代操

類全委保單買氣增溫瞄準小資理財。(鉅亨網資料照)
類全委保單買氣增溫瞄準小資理財。(鉅亨網資料照)

儲蓄型保單隨著宣告利率溜滑梯,導致買氣降溫,類全委保單趁勢而起,壽險業今年以來先後找上銀行與投信通路,合推類全委保單,標榜只需數十萬就能由專家代為操盤,向小資族招手。

法國巴黎人壽攜手永豐銀行、摩根投信合推「豐收富利類全委投資型保單」,最低投保金額只要 10 萬元就能委由國際專業團隊代操或管理投資需求,投資帳戶具備「每月提撥」與「轉投入」兩種機制。

法巴人壽解釋,當每月基準日帳戶淨值大於或等於 8 美元,固定年化撥回率 5%,淨值小於 8 美元,固定年化撥回率 3%,每月基準日淨值超過 10.2 美元 (不含),當月再提供 10% 的加碼撥回 (撥回基準日之每單位淨值 - 10) x 10%。

法巴人壽指出,該張保單同時提供壽險和年金雙平台、9 種外幣可選擇,最低投保金額 10 萬元、單筆增額最低 2 萬元,費用部分,前 4 年收取帳戶管理費且可逐年遞減方式收費,舉例來說,第一年按月收取當時保單帳戶價值的 0.125%,第四年降低至按月收取當時保單帳戶價值的 0.0667%,第五年起則不收帳戶管理費。

富邦人壽與兄弟公司台北富邦銀行,結合聯博投信推出「富邦人壽優利人生變額年金保險/變額壽險」,採取新台幣計價,降低匯率風險,以多元資產靈活配置策略,只要 30 萬元就可以投資。

此外,因應近年國內 ETF 崛起,富邦人壽表示,「優利人生」的連結全委投資帳戶標的除共同基金也涵蓋 ETF,透過多元資產配置與長期持有降低投資風險。


留言載入中...