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一手情報

除息旺季到!透過「ETF連結基金」投資0050、0056

元大投信 2019-07-01 11:28

「ETF 連結基金」獨有不配息級別,免去領息後手動再投入、節省手續費、輕鬆享複利

隨著台股步入除息旺季,不少投資人蓄勢待發,積極尋覓適當標的,準備再將資金投入,參與除息、領取股利報酬,尤其去年通過稅改新制,估算當年度股利所得 94 萬元以下,其股利所得不僅可免稅,甚至有機會可退稅,更讓存股族樂於買股參與除權息,但該如何選擇適合的標的呢?元大投信研究團隊提醒,應留意往年的配息紀錄,避免賺了股利、賠了本金,亦或可透過「ETF 連結基金」,既可方便參與除息,還可分散風險。

台灣上市公司共有 946 家,但近 5 年連續每年配息者僅 52%,每年配息且每年填息者僅 14%,每年配息且填息者平均股利率為 3.95%*,意即身處茫茫股海中的一般投資人,如果想從近千家的企業中,挑選出可以穩定配息、且享有一定股利率的標的,其實並不容易。

投資人在挑選標的時應注意什麼呢?元大投信研究團隊建議,至少要注意下述四大要素:一、歷年平均股利率,例如以近五年來平均股利率做參考;二、歷年配息穩定度:年年配息可享有現金流,也代表公司營運獲利穩健;三、歷年填息達成率:避免賺了股利、賠了股價;四、企業營運體質:公司的體質、營運基本面是影響股價的關鍵。

不過要掌握挑選要素,從中選出適合標的,對於新手投資人而言,具有一定難度,即便是擁有一定經驗的投資人,也可能因忙於工作,無暇定期檢視手上持股,難以針對市場趨勢或配息狀況即時做出適當調配。

因此有不少聰明的投資人,藉由投資元大台灣 50 ETF(0050)、元大高股息 ETF(0056)來免去上述的困擾,因為透過 ETF 投資一籃子標的特性,可達到分散風險的效果,且基金經理人依指數編製規則及篩選機制定期調整成分股,可大幅節省檢視多檔持股的時間與心力。

元大投信研究團隊建議,透過今年新推出「ETF 連結基金」投資 0050、0056,不僅可擁有上述便利性,更可藉由選擇「ETF 連結基金」獨有的不配息級別,免去每次領息後,需手動再投入的不便,也節省每次再投入的交易手續費,輕鬆享有複利效果,適合投資人規劃自己需要的現金流量,包括稅務、退休、子女教育基金等,都可運用不配息級別(累積級別)來配置完成。

「ETF 連結基金」是指基金淨資產 90% 以上投資於一檔 ETF 作為主要投資標的,是便利投資人取得 ETF 的解決方案。其主要具有三大優勢:一,交易方便免選股,投資有效率、二,交易管道多元化,小額投資更方便、三,同時提供不配息及配息之受益權單位級別,方便投資人依照自身需求選擇。

「元大台股 ETF 連結傘型基金」其三檔子基金為:「元大台灣卓越 50ETF 連結基金」、「元大台灣高股息 ETF 連結基金」、「元大富櫃 50ETF 連結基金」,連結之主基金分別為元大台灣 50(0050)、元大高股息(0056),以及元大富櫃 50(006201)。

三檔子基金投資標的屬性各不同,且「ETF 連結基金」有其專屬特性,與傳統基金及 ETF 不同,建議可考量與參考自身的風險屬性後,利用不同的子基金特色,依照比重做配置,建構專屬於自己的投資組合與退休理財規劃。

* 資料來源:彭博資訊,2011/01-2019/02,元大投信整理 2019/03/06,基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動;以上僅為歷史資料,不代表實際報酬率及未來績效保證,不同時間其結果亦可能不同,以上資料僅供參考。

ETF 與 ETF 連結基金差異
資料來源:元大投信整理,2019/06 **以元大投信電子交易為例,元大投信保留相關功能解釋及變更的權利。
資料來源:元大投信整理,2019/06 ** 以元大投信電子交易為例,元大投信保留相關功能解釋及變更的權利。

 






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