〈新年投資健檢〉投資基金也要定期健檢 三面向檢視投資部位養胖資產

投資共同基金仍需定期檢視基金,替投資部位進行「健檢」。(圖:AFP)
投資共同基金仍需定期檢視基金,替投資部位進行「健檢」。(圖:AFP)

如果沒有時間時常盯盤,需要專家幫忙操盤,投資共同基金可說是不錯的選擇,但投資基金也不能擺著不管,理財專家建議,仍需定期檢視基金,替投資部位進行「健檢」,建議可從設定投資目標、市場整體趨勢、定期檢視三招著手,定期替基金汰弱留強,才有機會實現投資夢想。

首先是設定投資目標,投資基金前除了比較基金操盤績效、估算相關費用與投資成本外,也該比照保單,定期替持有的基金部位進行健檢,績效好的基金可適度分批停利,績效太差的基金也要適度設立停損點說再見。

理財專家表示,達到停利目標後是否贖回可視當時投資標的市況與未來展望而定,如果擔心未來市場波動加劇,影響基金投資績效,建議可先贖回部分資金,先獲利了結落袋為安。如果看好市場後市展望,可再進一步設定較高停利目標;反之,如果是跌幅過深,市場前景欠佳的基金,建議不妨停損為佳。

而設定投資目標主要取決於個人風險承受度與市場產業的趨勢變化,在定期檢視部分,通常建議每一季或半年檢視一次基金績效變化,專家表示,投資基金通常是長線投資,不建議短線殺進殺出,如果每天、短線頻繁檢視基金績效,通常容易因風吹草動而起伏,不小心就陷入追高殺低的窘境。

反之,如果擺個一年、甚至好幾年才想到要檢視基金,可能因為時間過久、錯過市場多頭時期,錯過在相對高點獲利了結出場的時機,因此建議投資人應密切關注市場總經變化,搭配固定健檢基金,才有機會把資產養胖。
 


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