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一手情報

投資者有福:程式交易追蹤股價免盯盤,選股不再提心吊膽

Hahow 好學校 2019-06-03 09:30

中美貿易戰再次引起全球經濟動盪,市場資金無不尋求安全的避風港,雖然短期內烽火暫歇,投資人得以喘息,即將到來的下半場,選股策略上,勢必花費更大量的時間研究海量的資料,才能挑出更優質的標的;股神巴菲特曾說:「別人恐懼時我貪婪,別人貪婪時我恐懼」,再次面對財富重新分配的時節,肝苦忙碌的上班族該思考如何放大薪水,同時紮實找到適合自己的致富策略,才能不為國際波動所起舞,賺取獲利。

面對財務的重大抉擇,以量化工具分析是關鍵

死領薪水在高物價的時代已不堪負荷,以買房而言,購買總價 800 萬的新北市小房先不考慮本利,單就頭期 240 萬,對一般上班族而言已是沉重負擔;若考慮進入婚姻,台灣國人平均一場婚禮花費最大宗範圍約落在 50 至 90 萬元之間,以月薪四萬元的上班族而言,撇除租屋及日常開銷與固定保費外,在沒有業外收入與薪資調漲的環境下,每月儲蓄一萬元作為結婚基金,至少需要 4-6 年時間準備。

有鑑於此,掌握理財和業外收入來源可能是一項財務目標,理解市場和正確投資觀念也能為此加分。事實上,專家建議投資理財前先做好自我投資才不會成為冤大頭,重要的是熟悉自動化工具,分析常用指標及策略,才能看準適當的投資契機,不懵懂跟投、讓投資本金石沉大海。

近年 FinTech 風潮正熾,量化投資、有紀律的買賣標成為投資者爭相靠攏的模式,為此 FinLab 財經實驗室表示,許多投資者花大錢買選股程式、花時間挑股票卻入不敷出,大多出自對股票不夠理解,無法分析適切的指標和投資標的;而適合的量化投資工具,可以幫助現代人快速學習選股技巧,減少看盤時間、穩定獲利。以 Python 而言,它是一種廣泛使用、通用型的免費開源程式語言,也是相當適合投資者的理財工具,因其程式碼短潔可讀性高,清楚易懂初學者容易上手,程式庫也相當豐富,可以用它畫圖、進行大數據研究和 machine learning,甚至可作為統計上的應用,因此也成為近幾年投資者的心頭好。

投資策略觸類旁通 建構專屬有效的選股心法  

以 Python 理財技術相當純熟的 FinLab 財經實驗室分享,想以自動化工具無痛理財,掌握下列要點,可以幫助投資者透過程式減少看盤時間,更精準掌握投資標的,做適合的資產配置:

一、以 Python 來估計股票買賣股票時的總資產變化

除基本股票價值與張數之外,買賣股票時必須將摩擦成本一併考慮進去(手續費、證交稅等),而根據不同的券商亦有不同的折扣,在正式買賣前,先透過程式自動計算,理解每一次資產在買賣股票中如何變化,才能做好適切的進場準備。

二、透過程式預測自己的人生財務曲線

「究竟要不要買房?」、「每個月要存多少錢投資?」這些問題都可以交給程式來預測,讓我們模擬人生中不同的選擇,最後的總資產會令你大吃一驚。透過自動化工具設定不同的參數瞭解每年的淨額支出變化,找到一條適合自己的曲線,當你做了重大決定或者希望在幾歲時獲得怎麼樣的資產,便可以透過人生財務曲線圖,有意識的朝財務目標邁進。

圖片來源:《Python 理財:打造小資族選股策略》
圖片來源:《Python 理財:打造小資族選股策略》
三、善用爬蟲即時更新股價和月報

投資人的困擾常是「財務指標眾多,究竟哪些選股指標比較有效?」,藉由 Python,讓爬蟲自動抓取台股每日收盤行情、月報及財報,節省每天盯盤的時間,並透過資料分析來理解公司如何進行投資和提高利潤,同時善用程式篩選出穩定獲利的股票組合,根據股票收盤價及既有資產設定參數找到策略,待自動分配適當的股票張數後,就可以依照策略執行適合自己的投資。以機械式的選股方式操作,在國際局勢動盪之時,能夠沈著以對,選出被低估的潛力股。

循序漸進的學習  利用量化模型減少實戰損失

想透過量化工具規劃人生的重大財務抉擇,首先找到有效的財務指標,並持續優化選股策略,才能循序漸進地有效累積財富。因應投資市場的學習需求,FinLab 財經實驗室也將他們操作 Python 選股的經驗分享在 Hahow 好學校,以預錄影音內容的形式開設《Python 理財:打造小資族選股策略》線上課程。課程上線至今近 5,000 名學員參與,內容大受好評外,網友也紛紛向 FinLab 財經實驗室提出加開其他程式理財課程的需求。

相較坊間高價的實體講座課程或訂閱式的系統軟體,線上課程的價格相對親民,且一經購買便可無限期、無限次數觀看複習,以小單元的內容切割設計,讓上班族善用零碎時間片刻學習、洞悉選股心法。

投資重視風險衡量,有了好工具不一定能獲利,還需取決於對量化投資的概念是否成熟,一旦設計出適合自己的投資策略便可終生受用,不必盲從跟投,在動盪的經濟局勢中,依舊往財務自由的方向穩當邁進。

每天一小時,七天打造自己的選股力

不會程式語言、零投資基礎也可以學會量化投資,上網搜尋《Python 理財:打造小資族選股策略》。






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