調查:台人資產配置太保守 卻自認為全球最進取的投資人

美盛環球投資今 (19) 日公布 2017 年最新調查報告,針對台灣投資人的期望,發現台灣投資人與香港投資人一樣,自認為全球最進取,39% 的受訪者表示他們在投資上「略微」或「非常」進取,然而,與亞太區 (不含日本) 各國投資人相比,台灣投資人是最不可能在未來 12 個月內增加曝險程度的一群,主因其資產配置仍太過保守。

美盛說明,儘管台灣投資人自認為是全球最進取的投資人,但其資產配置仍舊甚為保守,有近 72% 的總資產配置在傳統的防禦性資產類別中,包括現金或約當現金 (30.7%)、固定收益 (29.3%,比例為全球第二高)、不動產投資 (7.1%) 和黃金與貴金屬 (4.4%)。

美盛指出,當被問到在未來 12 個月的主要投資考量時,62% 的台灣投資人指出「本國經濟不穩定」是首要考量,緊追在後的則是全球經濟和政治不穩定性,得票比例分別為 58%、57%。

另一方面,台灣投資人也對政策如何支持當地經濟與股債市有明確的看法,「確保一個穩定的政治環境」(54%) 排名第 1,其次依序為建議「採取行動以刺激薪資成長」(53%) 和「確保強健的國際貿易」(49%)。

至於現時資產配置的調查結果,美盛指出,台灣投資人極重視工作、家庭和退休目標,當被問到在工作上尚未達成的目標時,65% 的受訪者回答「到海外找工作」,61% 的受訪者回答「盡可能賺到最多的錢」。

在尚未達成的家庭 - 生活目標方面,73% 的受訪者表示「環遊世界」,65% 的受訪者表示「為我的子女 / 繼承人預備繼承的財產,67% 的受訪者則回答「在財務方面感到安心」。

在尚未達成的退休目標方面,75% 的受訪者回答「住在國外」,73% 的受訪者回答「擁有度假別墅」,另有 71% 的台灣受訪者表示想要「提早退休」。

值得注意的是,大約有 85% 的台灣投資人受訪時表示,其公共退休金收入可能不足以支持在退休後的生活水準,此悲觀態度的主要原因包括低退休金提撥率 (46%)、有限的投資選擇 (30%) 和獨立投資可能產生較高報酬率的可能性 (28%)。

也因此,有 49% 的台灣受訪者表示其目標包括「持續工作 / 不想退休」,高於全球平均值的 39% 和亞洲 (不含日本) 的平均值 43%。


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