1.25億股民照過來!這份文件區分你是專業還是普通投資者

攸關 1.25 億股民的中國新《證券期貨投資者適當性管理辦法》將在 7 月 1 日起實施,金融資產 500 萬元 (人民幣,下同) 或 3 年收入 50 萬元者,可被認定為「專業投資者」。

中新網 19 日報導,專業投資者需滿足 2 個條件:一、金融資產不低於 500 萬元,或者最近 3 年個人年均收入不低於 50 萬元;二、具有 2 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷,或者具有 2 年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷,或者屬於本條第 (一) 項規定的專業投資者的高級管理人員、獲得職業資格認證的從事金融相關業務的註冊會計師和律師。

依照《辦法》規定,普通投資者和專業投資者在一定條件下可以互相轉化。符合《辦法》第八條第 (四)、(五) 項規定的專業投資者,可以書面告知經營機構選擇成為普通投資者,經營機構應當對其履行相應的適當性義務。

普通投資者成為專業投資者只要符合以下條件之一,經營機構有權自主決定是否同意其轉化:

(一) 最近 1 年末淨資產不低於 1000 萬元,最近 1 年末金融資產不低於 500 萬元,且具有 1 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷的除專業投資者外的法人或其他組織。

(二) 金融資產不低於 300 萬元或者最近 3 年個人年均收入不低於 30 萬元,且具有 1 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷或者 1 年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷的自然人投資者。

至於專業投資者和普通投資者差異,主要表現在購買產品和相關服務時,普通投資者將在資訊告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別保護。

此外,經營機構向普通投資者銷售產品或者提供服務前,應當告知可能導致本金或者原始本金虧損等事項。

7 月 1 日以後,1.25 億投資者將感受到深刻的變化,需要投資者和經營機構都更加理性的參與市場。


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