永豐金控:永豐金控公告說明媒體報導事宜
※來源:台灣證券交易所

第二條第49款

1.事實發生日:106/04/20

2.公司名稱:永豐金控

3.與公司關係(請輸入本公司或子公司):本公司

4.相互持股比例:本公司;本公司100%持有之子公司

5.傳播媒體名稱:財訊雙週刊第527期、新新聞雜誌第1572期、今周刊雜誌第1061期

6.報導內容:永豐金控連爆地雷、內控出包、內部人事無預警調動等

7.發生緣由:媒體報導

8.因應措施:

關於106.04.20出刊之財訊雙週刊第527期、新新聞雜誌第1572期、以及今周刊雜誌第

1061期等媒體報導永豐金控連爆地雷、內控出包、內部人事無預警調動等內容,本公

司澄清如下:

永豐金控表示,本次關於鼎興案、三寶案、輝山乳業案、以及財務主管與人員遭無預

警調動甚至逼退等報導內容,先前已有多家媒體就個別案件有過類似報導,期間本公

司業已就各項報導提出澄清說明,合先敘明。

金管會前已針對鼎興案進行金檢並對子公司永豐銀行給予行政處分,銀行多位主管及

前董事等亦因本案遭檢調約談,由於本案已進入司法程序,本公司不便表示意見。另

永豐銀行臨時董事會決議通過對涉及干擾授信的行為人及漏報利害關係人的前董事追

償損失,因仍在檢調偵辦程序中,為保障當事人權益,故於發布重大訊息時必須將其

名字隱去,絕無報導所稱有不願即時發布重要訊息、以及明顯維護涉案人之情事。另

永豐銀行亦於檢查局檢查期間配合查核提供所需相關文件,並無報導所稱授信紀錄無

法往前追溯之情形。

子公司永豐金租賃對三寶集團借貸一案,徵提之擔保品包括不動產一順位、次順位及

股票設質等,按租賃行業採行的「市值擔保率」已達85%,近期又追加設定擔保品,

市值擔保率已達100%,實非報導所稱之無擔保授信。早期台商須透過設立境外公司之

方式投資大陸,本案授信對象之境外公司,即為前述背景下所設立,實質擁有1788大

樓最終所有權,故本案授信對象雖為境外公司,實質上仍以1788大樓之處分作為主要

還款來源,租賃子公司對實際營運主體徵提相關報表加以分析,並增提多項擔保品,

以強化債權保障。三寶集團已於今年3月24日與買方簽訂買賣合約,預估將於今年上半

年完成本次個案相關出售及交割程序,若以正式合約簽訂的出售價格扣除負債及稅負

後,剩餘資金遠高於其在租賃子公司的債務,屆時應可順利清償。另依金控法46條規

定,金控各子公司對同一關係人授信超過台幣30億元,金控須每季申報主管機關並於

公司網站揭露,並無「須送董事會審議」之規定,併予說明。

子公司永豐金證券(亞洲)均依香港規定辦理融資業務,在渾水出具空頭報告後,兩度

派員赴輝山總部實地訪查,並即降低融資成數,以管控風險,並非報導所指「毫無動

作」。

子公司永豐銀行前任獨立董事係因個人公務繁忙,故決定辭去永豐銀行所有職務,與

最近的議題無關,金控也已重新派任銀行新任獨董。多名財務體系主管異動,是公司

基於多方考量後審慎之決定。子公司永豐金證券王前財務長於任職證券期間,是風險

管理委員會及今年1月針對輝山乳業成立專案會議之出席成員,惟在會議中並未對該案

提出建議。另經查其日常管理屬高壓,涉人身攻擊、管理不公,面對主管檢討所轄事

務時,出現情緒管理不佳並抨擊主管之失當言行,且所轄單位人員急遽增加,惟效率

不彰,故調整職務,其職務調整與三寶案或輝山乳業案均無關連。子公司永豐金租賃

經理部門業於105年12月董事會就三寶案提出報告,報告後毛前監察人對該案並無其他

意見。基於提升公司治理及法令遵循,故於106年2月改派法遵主管廖順興擔任租賃監

察人,毛君目前仍擔任銀行財務管理處資深高級專業人員,僅免兼永豐金租賃監察人。

至於其他主管之職務調整,係為提升作業效率、配合組織調整所做之異動,或例行之

職務輪調,與報導所稱案件無關。公司內部高層人士異動均須提報董事會,絕非任何

金控高階主管得以逕行調整。

何董事長自94年12月上任以來均依主管機關規定向公司申報利害關係人資料,且均依

相關程序解除其競業禁止;依本公司內部留存之申報資料,何董事長確有申報其擔任

YFY Global Investment之董事職務,並未違反金控負責人資格條件準則對於金控董

事長之兼職規定。子公司永豐金租賃融資給三寶集團子公司、以及永豐餘旗下投資公

司投資三寶集團子公司的可交換公司債,並無金控法所稱之利害關係人交易的問題。

本公司對主管機關就個別案件所提出的缺失意見將虛心檢討,並依主管機關要求研擬

改善措施,落實相關內部控制制度,完善公司治理,善盡金控母公司對子公司督導管

理之責。近期外界對於本公司公司治理、內部控制、以及大股東間派系鬥爭等負面報

導,本公司將適時向主管機關說明。

對於過去數月以來一直有內部人藉公司治理及吹哨者之名,以刻意抹黑、捏造不實,

持續採取爆料指控的方式及行為,去傷害繳息正常、戮力業務發展的優質台商,以及

永豐金控,本公司實在無法相信這是出於善意。任何惡意的指控與打壓,以及無限上

綱的控訴,都將損及股東、員工、公司、甚至危及整體金融業的健全經營。對於內部

人逕自對外爆料不實指控之行為,本公司深感遺憾,也已啟動調查,絕不容許不實指

控損害公司權益。

9.其他應敘明事項:無