指數投資勝算大!2016年投資人自挑股報酬僅標普一半
※來源:MoneyDJ理財網

MoneyDJ 新聞 2017-01-11 11:07:07 記者 郭妍希 報導

標準普爾 500 指數 2016 年合計上漲了 9.54%,然而統計顯示,人們自行管理的投資組合,報酬率卻只有一半,證明對一般投資人來說,指數型基金投資的勝算還是比較大。

MarketWatch、CNBC 等多家外電 10 日報導,追蹤超過 8 萬用戶投資組合的應用程式 Openfolio 公布最新統計,發現 2016 年 Openfolio 用戶的投資組合平均報酬率僅有 5.2%,但值得慶幸的是,多達 77% 的投資人 2016 年都繳出獲利成績單、比例遠多於 2015 年的 1/3。

調查顯示,為投資人帶來收益的股票包括亞馬遜 (Amazon)、臉書(Facebook) 和美國銀行(Bank of America),而拖累投資組合的個股則包括 Twitter、FitBit、Under Armour 和 GoPro。

Openfolio 共同創辦人兼執行長 Hart Lambur 表示,一般投資人握有太多現金,且太過集中在表現不好的個股,還錯過去 (2016) 年大漲的金融類股。

被動型投資挾著低手續費、報酬能跟上指數等特點日漸風行,費用高昂、績效波動較大的主動型投資則逐漸失去吸引力。基金評等權威機構晨星 (Morningstar Inc.) 估算,全球最大資產管理集團貝萊德 (BlackRock Inc.) 旗下的主動式管理基金,去 (2016) 年遭投資人贖回 193 億美元、創下史上新高紀錄。

路透社報導 (見此),晨星指出,若單看去年第 4 季,貝萊德旗下的主動式管理基金也失血了近 85 億美元。相較之下,貝萊德的 ETF 事業在 2016 年共計吸金 1,400 億美元,為全球史上高、表現也優於競爭對手。

Thomson Reuters Lipper 初步統計顯示,2016 年 1-11 月,美國註冊的主動型股票型基金被贖回了 2,880 億美元,高於 2015 年、2008 年的 1,390 億美元、2,180 億美元。

被動式管理基金收費低廉,美國基金管理公司諸如貝萊德、領航投資 (Vanguard)、嘉信(Schwab) 都推出了指數型 ETF,2016 年三家機構都下砍了一部份的 ETF 管理費,最低甚至降到每 1 萬美元僅收取 3 美元的管理年費。

與之相較,美國投資公司協會 (Investment Company Institute、簡稱 ICI) 的數據顯示,2015 年美國股票型共同基金平均每管理 1 萬美元,就要收取 131 美元的管理年費。

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