兆豐案愈查愈離譜！4億美元寫成44億美元 海外金檢指向4大缺失

兆豐金 (2886-TW) 旗下兆豐銀紐約分行因違反洗錢防制法遭美國重罰一案，財金三部會明 (21) 日將赴立法院財政委員會就此專題報告，在此之前，驚爆兆豐是因為申報時將 4 億美元寫成 44 億美元，爆出大烏龍才出問題，此部分仍待調查；但是，金管會對兆豐銀行海外金檢報告也出爐，金管會表示，初步發現兆豐銀海外分行有存款開戶作業不當等 4 大缺失，調查報告已經送出給兆豐銀，並要求兆豐銀 2 周內提改善報告。

兆豐銀紐約分行，因為涉及違反洗錢防制法等相關規定，日前遭美國紐約州金融服務署（NYDFS）重罰 1.8 億美元（約新台幣 56 億元），為釐清案情與相關責任，金管會於 8 月底前派出金檢人員前往巴拿馬、紐約分行金檢，金檢人員已於上周六返台。

財政部部長許虞哲、金管會主委丁克華、中央銀行及法務部相關人員明日將赴立法院財政委員會就「兆豐銀行遭美國紐約州金融署裁罰案」進行專題報告。

兆豐案調查不完，但越查也越離譜，現在更傳出兆豐被調查的原因，竟然是因為金額寫錯了！兆豐銀紐約分行和巴拿馬分行的信用交易金額是「4.91 億」美元，但向美國紐約州金融服務署申報時，卻寫成了「44.91 億」美元的大烏龍，讓外界直呼不可思議，預期這部分的疑點將是明天財委會立委質詢焦點。

在專題報告前夕，金管會對兆豐銀行的海外金檢報告出爐，金管會表示，海外金檢後發現兆豐銀行缺失包含：存款開戶 KYC（認識你的客戶）不妥當、洗錢防制檢核、申報作業未落實、內控不佳等四大部分。金管會已把海外金檢報告函送兆豐銀行，並要求兆豐銀行 2 周內提出改善報告。

而依據財政部的報告書顯示，兆豐銀紐約分行遭裁罰案追究失職人員責任從 2 部份著手，一是函請兆豐金督促兆豐銀依金管會調查報告，就認定有行政責任的公股董事啟動民事求償；二是追回兆豐金前董事長蔡友才一等財政獎章。

在強化公股股權管理措施上，財政部提出 4 大精進措施，包括：1、強化董事會功能，近期將邀公股董總與外部專家學者就強化董事會開會研商；2、及時檢討公股代表適任性；3、強化重大事件通報機制；4、增進海外從業人員的訓練及素質，強化涉外事務處理能力。

報告書中強調，財政部將研議修正公股代表派任管理要點，強化重大事件通報機制，如果有應向金管會通報的重大事項，也應同步通知財政部，以研擬後續因應措施及進行危機處理。